{"id":70811,"date":"2020-05-21T16:15:15","date_gmt":"2020-05-21T20:15:15","guid":{"rendered":"https:\/\/frenchdistrict.com\/atlanta-georgie\/articles\/covid-19-sortir-crise-investissement-strategies-marches-financiers\/"},"modified":"2020-08-10T15:03:46","modified_gmt":"2020-08-10T19:03:46","slug":"covid-19-sortir-crise-investissement-strategies-marches-financiers","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/frenchdistrict.com\/atlanta-georgie\/articles\/covid-19-sortir-crise-investissement-strategies-marches-financiers\/","title":{"rendered":"Covid-19 | Les march\u00e9s financiers en p\u00e9riode de crise, que faut-il savoir ?"},"content":{"rendered":"

Que se passe-t-il concr\u00e8tement sur les march\u00e9s ? Pourquoi tant de volatilit\u00e9? \u200b<\/h2>\n

Apr\u00e8s plus d\u2019une d\u00e9cennie d\u2019expansion, le march\u00e9 financier<\/strong> se retrouve dans une position plus qu\u2019incertaine. La rapide propagation du Covid-19<\/strong> y est en grande partie responsable, mais cette instabilit\u00e9 est \u00e9galement due \u00e0 la fin d\u2019un cycle expansionniste de l\u2019\u00e9conomie<\/strong> mondiale qui engendre aujourd\u2019hui une correction boursi\u00e8re dans le monde entier. D\u2019autre part, la forte chute du prix du baril de p\u00e9trole, cons\u00e9quence d\u2019une querelle entre la Russie et l\u2019Arabie Saoudite, impacte fortement les march\u00e9s boursiers. Enfin, \u00e0 cela s\u2019ajoute des forces non fondamentales, telles que l\u2019impact de ventes \u00e9motionnelles par certains investisseurs<\/strong> soumis \u00e0 la panique et la r\u00e9sultante d\u2019algorithmes de trading automatis\u00e9s, qui viennent exacerber cette situation.<\/p>\n

Les secteurs les plus affect\u00e9s sont bien \u00e9videmment les compagnies a\u00e9riennes, les h\u00f4tels, les croisi\u00e8res, les casinos, les restaurants, les magasins de d\u00e9tail et les activit\u00e9s li\u00e9es aux biens non-essentiels. Ainsi, les \u00e9conomistes s\u2019attendent \u00e0 un impact n\u00e9gatif sur le PIB am\u00e9ricain<\/strong> notamment, sur les deux prochains trimestres avant que l\u2019\u00e9conomie<\/strong> ne se stabilise dans le cas d\u2019hypoth\u00e8ses optimistes d\u2019endiguement plus ou moins rapide de l\u2019\u00e9pid\u00e9mie. \u00c0 l\u2019inverse, si la situation sanitaire ne peut \u00eatre contenue, nous nous attendons bien \u00e9videmment \u00e0 une crise bien plus longue.\r\n\t

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Présenté par...<\/div>\r\n\t\t\t
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\"French<\/div>\r\n\t\t\t\t
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French District<\/p>\r\n\t\t\t\t\t

French District : Le lien entre les entreprises et les expatri\u00e9s.<\/div>\r\n\t\t\t\t\t
 <\/i>French District<\/div>\r\n\t\t\t\t<\/div>\r\n\t\t\t\t<\/a>\r\n\t\t\t<\/div>\t\t\r\n\t\t<\/div>\r\n\t<\/div>\n

Afin de faire front \u00e0 cette crise, les gouvernements entreprennent des actions drastiques et historiques. Face au virus, des populations enti\u00e8res se voient confin\u00e9es et les efforts sanitaires ont \u00e9t\u00e9 d\u00e9multipli\u00e9s. Sur l\u2019aspect \u00e9conomique, Pr\u00e9sident Trump va mettre en oeuvre des mesures importantes. Parmi ces effets de levier figurent une baisse historique des taux d’int\u00e9r\u00eat<\/strong>, des injections massives de liquidit\u00e9s, d’importantes r\u00e9ductions d’imp\u00f4ts<\/strong> et un soutien accru aux entreprises et aux particuliers. Il s’agit d’un montant historique de relance \u00e9conomique.<\/p>\n

Comment pouvez-vous r\u00e9duire le risque dans votre portefeuille d‘investissement<\/strong> au sein de votre strat\u00e9gie globale ? \u200b<\/h2>\n

Afin d\u2019aider \u00e0 r\u00e9duire le risque dans votre portefeuille d\u2019investissement<\/strong>, vous avez plusieurs cordes \u00e0 votre arc. Tout d\u2019abord, il est indispensable de r\u00e9pondre \u00e0 ces deux questions : Combien d\u2019argent \u00eates-vous pr\u00eat \u00e0 investir<\/strong>? Quels sont les risques que vous \u00eates r\u00e9ellement capable de prendre? Ensuite, il s\u2019agit de r\u00e9duire, voire de supprimer toute prise de d\u00e9cision \u00e9motionnelle qui pourrait avoir des impacts n\u00e9gatifs sur le long terme. Puis, maintenir une allocation d\u2019actifs diversifi\u00e9e avec laquelle vous \u00eates confortable sur le long terme va \u00eatre primordial. Et enfin, des actifs peu ou non-corr\u00e9l\u00e9s au march\u00e9 financier, tels que des instruments bancaires ou d\u2019assurance, qui permettraient non seulement de r\u00e9duire l\u2019exposition globale de votre strat\u00e9gie patrimoniale, mais \u00e9galement d\u2019ajuster positivement votre capacit\u00e9 \u00e0 g\u00e9n\u00e9rer du rendement sur vos autres investissements financiers et\/ou immobiliers<\/strong> ?<\/p>\n

\"france-usa-financials-figure1\"

Figure 1- Sources: BlackRock\u00ae 2019<\/p><\/div>\n

Comment se positionner strat\u00e9giquement lors d’une baisse de march\u00e9 ? \u200b<\/h2>\n

Une strat\u00e9gie financi\u00e8re<\/strong> solide passe par une planification en amont afin que vous puissiez \u00eatre en position de force lorsque que les opportunit\u00e9s se pr\u00e9sentent. Une solution est de mettre en place une strat\u00e9gie \u00e0 deux vitesses afin d\u2019\u00eatre proactif lors d\u2019une baisse de march\u00e9. Cette strat\u00e9gie<\/strong> consiste, \u00e0 la fois, \u00e0 d\u00e9tenir des actifs corr\u00e9l\u00e9s et des actifs peu ou non-corr\u00e9l\u00e9s aux march\u00e9s financiers et immobiliers.<\/strong><\/p>\n

\u00c0 cet effet, quand les march\u00e9s se portent bien, cela permet une accumulation de richesse soutenue par un momentum expansionniste de l\u2019\u00e9conomie<\/strong> tout en gardant en parall\u00e8le des actifs non corr\u00e9l\u00e9s. Lors d\u2019une crise financi\u00e8re, les actifs non corr\u00e9l\u00e9s sont naturellement activ\u00e9s afin d\u2019optimiser leurs co\u00fbts d\u2019opportunit\u00e9 dans des actifs maintenant d\u00e9pr\u00e9ci\u00e9s.<\/p>\n

Pour se faire, en plein tumulte des bourses financi\u00e8res<\/strong>, l\u2019id\u00e9e est de monitorer les indicateurs permettant de signaler le moment opportun pour commencer la mise en place d\u2019une strat\u00e9gie de \u00ab Dollar Cost Averaging (DCA) \u00bb (l\u2019investissement<\/strong> programm\u00e9). En effet, comme personne n\u2019est en capacit\u00e9 de pr\u00e9dire quand le march\u00e9 sera \u00e0 son plus bas, il est question d\u2019investir<\/strong> un montant fixe \u00e0 intervalles r\u00e9guliers sur une dur\u00e9e d\u00e9termin\u00e9e. Ainsi, lorsque nous avons par exemple 100 000 $ de liquidit\u00e9s \u00e0 investir,<\/strong> la strat\u00e9gie<\/strong> pourrait consister \u00e0 investir<\/strong> 10 000 $ par mois sur les dix prochains mois. De fait, \u00e0 l\u2019issue de cette p\u00e9riode, nous aurons un prix d\u2019achat moyen sur ces dix derniers mois.<\/p>\n

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Figure 2 – Blackrock<\/p><\/div>\n

Comment r\u00e9duire l\u2019impact fiscal au sein de votre portefeuille d’investissements ? \u200b<\/h2>\n

Plusieurs solutions s\u2019offrent \u00e0 vous afin de r\u00e9duire l\u2019impact fiscal en ce qui concerne vos investissements.<\/strong><\/p>\n

Premi\u00e8rement, la tenue \u00e9ventuelle de comptes avec des avantages fiscaux<\/strong> destin\u00e9s \u00e0 des objectifs particuliers:<\/p>\n